Durante años, muchos agentes de seguros han administrado sus clientes y pólizas con herramientas simples como Excel, libretas o carpetas físicas. Este método ha funcionado, pero solo hasta cierto punto.
Hoy, cuando las carteras crecen y los clientes exigen más atención, surge una pregunta clave: ¿seguir trabajando como antes o usar un CRM especializado?
Cómo se administran las pólizas con Excel y papel
El método tradicional suele verse así:
- Fechas anotadas en una libreta
- Archivos de Excel con múltiples columnas
- Recordatorios manuales en el celular
- Carpetas con documentos físicos
Aunque parece organizado, este sistema depende completamente de la memoria y disciplina del agente.
Problemas comunes del método tradicional
- Olvidos de fechas importantes
- Archivos desactualizados
- Dificultad para consultar información rápidamente
- Mayor riesgo de pólizas vencidas
Qué cambia cuando un agente usa un CRM
Un CRM para agentes de seguros centraliza toda la información en un solo lugar y automatiza el seguimiento.
En lugar de buscar entre papeles o archivos, el agente tiene una visión clara y actualizada de su cartera.
Ventajas claras de un CRM
- Alertas automáticas de vencimiento
- Historial de pagos por póliza
- Información siempre actualizada
- Acceso desde cualquier dispositivo
Comparación directa: Excel vs CRM
- Excel: depende de actualizaciones manuales
- CRM: seguimiento automático
- Excel: fácil de olvidar fechas
- CRM: recordatorios claros y oportunos
- Excel: información dispersa
- CRM: todo en un solo sistema
Impacto directo en cancelaciones y comisiones
Cuando una póliza se vence por falta de seguimiento, el agente pierde más que un cliente.
Pierde:
- La comisión
- La confianza del cliente
- Tiempo invertido en la venta
Un CRM ayuda a evitar estos escenarios al mantener el control constante de cada póliza.
Acceso en tiempo real: una ventaja clave
A diferencia del Excel guardado en una sola computadora, un CRM permite acceder a la información desde cualquier lugar con internet.
El agente puede:
- Consultar datos desde el celular
- Usar el sistema en tablet
- Responder al cliente con información precisa
Neopoliza: una alternativa al método tradicional
Neopoliza es un CRM diseñado para agentes de seguros que desean dejar atrás el Excel y el papel sin complicaciones técnicas.
Permite importar pólizas, controlar vencimientos y consultar el historial de pagos de forma clara y sencilla.
¿Vale la pena cambiar?
Pasar de Excel a un CRM no es solo una mejora tecnológica, es una mejora en la forma de trabajar.
Un agente con control trabaja con más seguridad, menos estrés y mejores resultados.
Conclusión
Excel y papel pueden funcionar al inicio, pero cuando la cartera crece, un CRM para agentes de seguros se vuelve indispensable.
Usar un sistema como Neopoliza ayuda a evitar pólizas vencidas, reducir cancelaciones y proteger las comisiones del agente.